最後更新日期： 2024-01-25
中租投顧-ptt 2023基金平台比較!中租投顧基金平台好嗎?安全嗎?「樂養兒｜子女教育金專案投資計劃」兒童帳戶線上開戶!基金平台基金投資!中租基金開戶、登入、基金平台優缺點比較!中租投顧扣款銀行有哪些?中租投顧基金平台登入網址!「定期（不）定額」、「自動停利轉申購」功能。
台灣第一家線上基金超市「中租基金平台」由中租企業旗下之中租投顧經營，公司至今成立超過20年，平台上不僅有超過3,000檔基金可供申購。
更以金融創新出發，推出免盯盤的「定期（不）定額」、「自動停利轉申購」功能，以及結合單筆+定期定額的母子基金「母子鎖利GO」、智能理財「WISEGO」等獨家交易功能。
嘗試過不少買基金的方式，讓我最安心最有保障的就是中租基金平台!除了合法安全外，身邊的姊姊和親戚朋友都是透過中租基金平台!更新於2023/10/17
這篇包含了:子女教育金準備、養育金準備、兒童理財、親子理財、中租投顧、中租投顧基金平台、中租投顧基金平台好嗎、中租基金開戶、中租基金登入、中租投顧基金平台安全嗎、中租投顧基金平台比較、中租投顧基金平台缺點
相較銀行開戶父母親需親自至分行辧理，在中租基金平台幫未成年子女開戶不用親洽，只需要 網路申辧並選擇「紙本開戶」方式即可。
建議爸媽們在網站先填寫開戶資料、印出紙本文件、 只需簽署完成並附上所需資料後寄回，輕鬆免去手寫開戶資料的過程。
中租基金平台是台灣討論度較高且安全的基金平台，最近推出針對親子理財友善的【樂養兒】子女教育金專案投資計畫，在活動期間（2023/12/29前）完成開戶的 0~18 歲未成年會員皆可參加!
專業又貼心，使用者只需要使用電腦、手機或平板等行動裝置，線上填寫資料、印出後簽名或蓋章，再將文件郵寄寄回中租基金平台，即可完成申請流程。
中租基金平台的【樂養兒】專案可以幫助新手爸媽或是計畫讓孩子長大後出國留學的爸媽，為家中年幼或即將出世的孩子，從小就開始準備子女教育金，利用時間複利的力量，減少未來一次拿出大筆金額的痛苦。
中租基金平台很適合想幫孩子預留買房頭期款的爸媽、希望孩子出社會後能有一筆積蓄，沒有後顧之憂的爸媽。
中租投顧-基金平台好嗎?ptt心得分享
踏入理財這個領域時，通常第一個會先接觸到的不是數位帳戶活存就是基金了!都是門檻相對不會像股票、期貨、選擇權這些較高，需要花更多時間去做了解，比較好上手!
雖然門檻低~但大家在申購基金前還是必須要做足功課，並且針對不同的基金購買管道進行多方比較!自己在用過之後做了很多的比較，選出了中租基金平台。
中租基金平台評價好嗎?安全嗎?合法嗎?
中租基金平台是上市企業「中租企業」旗下的「中租投顧」所經營，是金管會核准的正牌公司！在今年推出【樂養兒】專案投資計畫後，也越來越多人開始計畫運用中租基金平台來當作給自家孩子們的教育基金!給小孩子們做一個完整的理財規劃!
你知道養一個小孩，要花多少錢嗎？
養大一個孩子竟要500萬元！養兩個等於一間台北小套房？
簡單估算一個小孩從出生到大學畢業的開銷，即便就讀公立學校，下課後不補習，22年的花費也要上看500萬元。
若養育2個以上的孩子，父母肩上的重擔勢必超過千萬，相當於一間台北小套房，對於不少家庭而言，是一筆不小的負擔。
| 年齡與階段 | 支出項目 | 每月開銷(萬元) | 費用總計(萬元) |
| 懷孕期~3歲 | 孕期檢查、生產費用、母嬰用品、保險費 | 2 | 72 |
| 4~6歲(幼兒園) | 保母費 | 2.5 | 90 |
| 7~12歲(小學) | 安親班 | 1.5 | 126 |
| 13~15歲(國中) | 零用錢 | 1.2 | 43 |
| 16~18歲(高中) | 交通費、零用錢 | 1.5 | 54 |
| 19～22歲(大學) | 住宿費、交通費、學校社團費用 | 2.5 | 120 |
| 總費用505萬 |
資料來源：中租基金平台整理
2023年8月08日更新:
各位我來更新文章啦~身邊朋友、親戚以及我的姊姊都在最近生下他們的孩子啦，我都直接推薦中租基金平台，來好好的規畫孩子們的未來所有階段所需開銷的基金，很即時性的幫助到朋友，朋友還一直常常送禮來跟我道謝，還好中租基金平台很夠力。
中租投顧-「樂養兒｜子女教育金專案投資計劃」專案完整介紹(樂養兒、兒童帳戶、子女教育金、基金平台、基金投資)
專案投資計畫詳情：
(a) 專案期間：2023 年 7 月 1 日至 2023 年 12 月 29 日
(b) 專案對象：凡於專案期間在中租基金平台開戶的 0~18 歲未成年會員皆可參加
(c) 適用基金：專案嚴選基金
(d) 適用方式：定期 (不) 定額申購，投資門檻為每月新台幣 3,000 元起
(e) 優惠辦法：會員年滿 18 歲前，在「中租基金平台」定期(不)定額申購基金的所有契約，皆享 終身免申購手續費、終身免信託管理費
註 / 年滿 18 歲後新申購的契約，則恢復為平台優惠，以下單屆時優惠活動為準；18 歲前申購的契約，只要不終止契約、持續有扣款，則可繼續享有終身 0 手續費優惠。
中租投顧-為什麼要在中租基金平台買基金?
投資基金是可以分成三種，分別是銀行、投信，以及最近快速崛起的線上基金平台-中租基金平台，至於說這三種有什麼差別呢？我們下面直接整理成表格分享給大家!
首先基金是由投信公司發行，但因爲投信只會販售自家發行的商品，因此能夠買到的商品種類最少。
相較之下基金平台則是基金的代銷機構，但能夠銷售的基金就不限於單一投信公司，因此商品種類比較豐富，同時也很常舉辦免手續費的活動，幫投資人省下不少成本。
至於銀行跟基金平台的差別，銀行是過去大部分投資人申購基金的管道，但由於銀行還會另外收取信託管理費用，近期隨著制度的開放，越來越多投資人會改為在線上基金平台申購基金。
中租基金平台的特色是只有線上管道，不像銀行還有線下臨櫃服務，因此申購手續費可以壓到比銀行更低，且不會額外收0.2%的信託管理費。
三者比較下來後，自己認為基金平台是最適合大部分人的基金申購管道，主要原因是手續費相對銀行合理，而且可以選擇的商品也比投信豐富許多，基金平台的基金比較功能也能大幅節省投資人挑選、比較基金的時間。
| 銀行 | 投信 | 中租基金平台 | |
| 角色 | 基金代銷 | 基金發行商 | 基金代銷 |
| 手續費 | 高 | 低 | 低 |
| 商品種類 | 基金種類較豐富 | 僅限自家發行的基金 | 基金種類較豐富 |
中租投顧-介紹
中租投顧的前身為先鋒投顧，於2002年成立，2007年成立台灣投顧業界「第一個」取得金管會核准的境外基金電子交易平台，並於2016年加入中租企業，持續提供服務至今已超過20年。
「中租基金平台」是相當不錯的基金投資平台，中租基金平台有相當多檔的知名基金，還有智能理財WISEGO協助大家投資！
台灣第一家線上基金超市「中租基金平台」由中租企業旗下之中租投顧經營，「金融創新」，平台上不僅有超過3,000檔基金可供申購。
更以金融創新出發，推出免盯盤的「定期（不）定額」、「自動停利轉申購」功能，以及結合單筆+定期定額的母子基金「母子鎖利GO」、智能理財「WISEGO」等獨家交易功能。
中租基金平台還提供獨創家族式會員分級制度，並且積極開發異業結盟，提供給會員最貼心的服務，持續深耕在地基金投資市場，要為台灣投資人提供最優質的基金投資服務。
點此免費開戶：中租基金平台開戶，更多品牌資訊可以參考 中租基金平台官網
中租投顧-核心理念
中租基金平台「樂養兒｜子女教育金專案投資計劃」的核心理念：達成「快樂養育兒女」的終極目標。
中租基金平台認為，存子女教育金這件事，不應該是育兒的煩惱， 希望透過正確理財觀念的傳遞，幫助全台灣有子女的家庭無痛投資，讓爸爸媽媽可以享受與孩子、家庭資產共同成長的快樂。
中租投顧-「樂養兒」專案的5大優點
1. 替爸媽大省荷包（免申購手續費、免信託管理費，相較在銀行，每投資10萬元手續費現省$2,200）
2. 與孩子一起圓夢（無論是出國留學、創業、購屋頭期款、結婚基金，都能預先準備）
3. 營造親子共學理財場景（幫助孩子建立正確的金錢觀和價值觀）
4. 善用贈與免稅額傳承財富（以子女名義投資理財，透過每月「存基金」的方式儲備孩子的養育金，每年可享有新台幣244萬贈與稅與境外所得670萬免稅額度，為家庭財富傳承提前作設想）
5.相較銀行開戶父母親需親自至分行辧理，在中租基金平台幫未成年子女開戶不用親洽，只需要 網路申辧並選擇「紙本開戶」方式即可，建議爸媽們在網站先填寫開戶資料、印出紙本文件、 只需簽署完成並附上所需資料後寄回，輕鬆免去手寫開戶資料的過程。
中租投顧-兒童帳戶「3大親子友善特色」
1. 兒童帳戶專屬優惠：專案期間，於中租基金平台開戶的0~18歲未成年會員，年滿18歲前，在「中租基金平台」定期(不)定額申購基金的所有契約，皆享終身免手續費、終身免信託管理費
2. 家長監護功能：家長與未成年子女皆於中租基金平台開戶，並完成帳戶授權，家長登入自有帳戶時，即可查看未成年子女帳戶投資損益，爸爸媽媽終於不需要反覆登入登出了
3. 家族式會員制度：會員的直系二親等家人開戶並下單，皆可納入家族投資本金的計算，加速躍升VIP會員，一併提供理財服務與下單優惠
中租投顧-「樂養兒」專案最佳適用族群
1. 孩子即將出世或剛出生不久，想從新生兒就開始準備子女教育金的新手爸媽
2. 計畫讓孩子長大後出國留學的爸媽
3. 想幫孩子預留買房頭期款的爸媽
4. 希望孩子出社會後能有一筆積蓄，沒有後顧之憂的爸媽
中租投顧-基金平台功能
中租投顧-功能1:定期定額
基金投資也一樣有定期定額喔！中租基金平台上的基金都可以申請定期定額（只要有符合投資風險評估的話），每月31天任選，最低新台幣3,000元就能投資！
每個月只要3千元，就能開始投資！現在免費開戶還享有0手續費優惠券！
中租投顧-功能2:母子鎖利GO
母子鎖利GO在中租基金平台有詳細的解說，以母子基金（結合「單筆申購」+「定期定額」）的方式配置資產，由1檔波動較低的母基金＋1～3檔波動較高的子基金組成。
子基金目標報酬率達標後，自動轉回母基金，再繼續使用母基金的錢定期定額購買子基金，進行循環投資。
中租基金平台母子鎖利GO的一大特色是：可自行組合不同品牌的基金，組合出使用者理想中的母子基金！
中租投顧-功能3:單筆分批預約進場
申購基金一樣也有單筆投入的投資方式，不過中租基金平台還有個滿方便的功能，就是「單筆分批預約進場」，假設想要一次投入10萬元，可以分散到很多天申購，只要每天有超過新台幣3,000元就好。
中租投顧-功能4:智能理財WISEGO
如果想買基金，但是沒時間研究的話，就可以選擇使用中租投顧的WISEGO，透過智能理財服務自動化管理投資，還會因應市場趨勢、再平衡動態調整，完成資產配置！
中租投顧-功能5:其他功能
中租基金平台也提供基金查詢，如果看到喜歡的基金，可以直接按基金名稱前的「申購」，直接進行單筆申購或定期定額，就不用先記下基金名稱!
平台當然也有一些常見的功能，像是資產查詢和交易報告等，可以查看自己的投資紀錄，也能訂閱中租投顧的投資報告，了解市場的動向。
另外，中租基金平台還有紅利點數等優惠，可以用來折抵交易手續費。
對於特定資金充裕但沒時間投入研究功課的投資人
可以使用中租基金平台提供的WISEGO智能理財功能，藉由德意志資產管理頂尖技術提供的投資組合及再平衡建議，享受自動化基金投資的服務。
中租基金也很貼心提供下圖給不同人評斷適合的基金投資
前往了解申辦開戶：中租基金平台開戶連結
中租基金平台線上開戶教學
想要開啟基金投資的人可以根據下面的圖文教學進行開戶囉，大約5分鐘就能完成，非常迅速!要記得先準備好雙證件的照片會更快速囉!
中租基金平台開戶方法
中租基金平台提供三種開戶方法：
✅網銀開戶：最方便，只需要1個工作天，持有以下銀行網銀可使用此方法：臺灣土地銀行、合作金庫商業銀行、第一商業銀行、華南商業銀行、彰化商業銀行、台北富邦銀行、兆豐國際商業銀行、臺灣中小企業銀行、三信商銀、元大商業銀行。
✅金融卡開戶：也很方便，只需要1個工作天，持有此網頁銀行可使用此方法，需要自備晶片讀卡機和金融卡。
✅紙本開戶：需要7～10個工作天，線上填寫資料，並列印紙本後免郵資寄回。
第一步：進入開戶網頁填寫基本資料與開戶方式
首先，進入中租基金平台開戶連結後，需要先填寫身分證等基本資料，我自己是選擇使用網銀進行開戶，比較方便也不用準備讀卡機。
第二步：填寫申請表單的個人資料
接下來就會要你填寫個人的基本資料與地址等，並選擇你要綁定扣款的銀行帳戶
第三步：填寫風險評估分析
不同人可能會有不同適合的基金，像是有些人喜歡積極型，有些人可能比較保守就可能需要穩健的基金，這一步透過問卷的方式提供你可能適合的基金風險級別
第四步：閱讀條款與證件資料上傳
接下來就是了解中租基金平台與你的條款，並且將您的雙證件進行上傳
做完後再到銀行認證即可完成，整個過程只需要5分鐘就能完成，操作非常簡單
中租投顧-開戶常見問題
Q1. 剛出生的新生兒可以開銀行存款帳戶嗎？
→ 只要孩子已經申報戶口，擁有身分證字號，基本上所有銀行與郵局都能辦理新生兒開戶，開戶沒有年齡限制問題。有了存款帳戶，即可至中租基金平台申辦基金投資兒童帳戶。
Q2. 未成年 (未滿18歲) 可以開戶嗎？
→ 可以，需由家長(法定代理人)協助網路申辦開戶並採紙本開戶寄回，檢附家長「身份證件影本與第二證件影本」與「未成年開戶及交易同意書」。
Q3. 兒童帳戶開戶需要多久時間完成？
→ 您可透用網頁填寫開戶資料及上傳證件只要５分鐘，待我們收到您寄回的開戶申請文件正本後，約需7-10個工作天審件及等待銀行核印完成，即可開戶完成。
Q4. 「樂養兒」專案計劃嚴選基金跟中租基金平台上的其他基金有什麼不同？
→ 專案計畫嚴選基金是從中租基金平台全站3,000多檔基金精挑細選而來，以投資專家擬定的遴選指標為準則，篩選出較適合長期投資作為存教育金的標的，爸爸媽媽可依子女成長需求挑選。
中租投顧行銷資訊
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本基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。
基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；
基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。
投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
基金風險報酬等級係依基金類型、投資區域或主要投資標的/產業，由低至高，區分為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個風險報酬等級。此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險(如：基金計價幣別匯率風險、投資標的產業風險、信用風險、利率風險、流動性風險等)，不宜作為投資唯一依據，投資人仍應注意所投資基金個別的風險。各基金主要風險請詳閱公開說明書。